7 наиболее распространенных способов хищения криптовалюты Как уберечь свои активы

Вредоносные программы

Первые из них были созданы еще во времена появления электронных платежных систем (WebMoney, QIWI и др.). Теперь их аналоги адаптированы под рынок криптовалют и могут активироваться везде, где появляется такая возможность. Самыми распространенными методами кражи криптомонет являются:

  • программы-вымогатели;
  • вирусы;
  • фальшивые ссылки (подмена);
  • фишинг (несанкционированный доступ к личной информации).

Владельцы цифровых денег должны быть крайне бдительными и стараться на шаг опережать вредоносное ПО – использовать надежную антивирусную защиту, проверять все адреса и не переходить по подозрительным ссылкам.

Проверяем соцсети и аккаунты

Самым очевидным и распространенным способом отъема криптовалюты у пользователей является прямое воровство биткоинов и других популярных монет со счетов трейдеров. С этой целью хакеры ищут уязвимости на сайтах биржевых площадок, взламывают их, используя огромные вычислительные мощности, и выводят средства. Иногда суммы похищенных в результате таких нелегальных операций средств достигают десятков и даже сотен миллионов долларов!

Хакеры стремятся найти уязвимости на сайтах биржевых площадок и списывают миллионы долларов со счетов обычных пользователей

В начале 2018 года хакерскому нападению подверглась одна из японских криптовалютных бирж. Со счетов пользователей была списана сумма 533 млн долларов, из-за особенностей технологии блокчейн проследить за перемещением украденных денег оказалось практически невозможно. Подобные хакерские атаки происходят чуть ли не каждую неделю, злоумышленники обогащаются, а представители криптобирж разводят руками и обещают совершенствовать собственные системы цифровой защиты капиталов трейдеров.

В соцсетях вы также можете столкнуться с попытками мошеннических действий. Чтобы избежать этого, подписывайтесь только на действительные аккаунты и сообщества компаний. Не доверяйте внешним ссылкам. Даже если их настойчиво предлагает сама соцсеть.

Еще один способ мошенничества – это взломанные Slack-бот. Через них хакеры даже могут прислать вам предупреждение о безопасности. После этого они переведут вас на внешнюю ссылку, где попросят предоставить личный ключ пользователя.

Хакерские атаки

Кибератаки – вторая по масштабности проблема и частое явление в мире развивающихся криптовалют. Случаи хакерских атак наблюдаются все чаще, а способы мошенничества становятся все более изощренными. Биткоин-кошельки и крупные суммы, которые обращаются на торговых площадках, стали для воров особенно привлекательными. Криптовалютные биржи неоднократно подвергались взломам, вследствие чего многие закрылись по причине банкротства.

Международная комиссия по ценным бумагам и валютным биржам подтвердила, что больше половины платформ столкнулись с кибератаками. Например, в 2016 году из-за ошибки в коде хакеры получили несанкционированный доступ к цифровым кошелькам участников хедж-фонда DAO и украли больше $150 млн. Еще один известный случай: когда хакеры обошли систему безопасности и подменили способы верификации пользователей на известной бирже Bitfinex – тогда они украли $70 млн.

По мнению экспертов, проблема безопасности в мире криптовалют еще долго будет «висеть над головами» инвесторов.

«Я скептически отношусь к любой идее, которая якобы сможет решить проблему безопасности. По моему мнению, ни одна технология или механизм не способны защитить криптовалюту от хакерских атак и махинаций», – считает Тайлер Мур, доцент кафедры кибербезопасности университета Tulsa, который планирует вскоре опубликовать новое исследование уязвимости криптовалюных бирж.

Инвестиции в криптовалютные фонды

Получившие широкое распространение в интернете сервисы облачного майнинга в большинстве случаев оказываются недобросовестными площадками, на которых можно потерять вложения в криптовалюте. Стоит с большой осторожностью относится к ресурсам, которые предлагают заоблачную прибыль при скромных инвестициях.

Биткоин-пирамиды являются разновидностью обычных финансовых пирамид, от действий которых пострадало немало людей

Старайтесь изучать проект перед тем, как вкладывать в него средства. Складывайте яйца (инвестиции) в разные корзины, покупайте майнинг-контракты на нескольких крупных проектах. В этом случае, даже если выбранный сайт окажется неблагонадежным, вы не потеряете все свои биткоины. Также пользуясь сервисами облачного майнинга, инвестируйте в различные контракты, чтобы доход был более плавным и стабильным. Старайтесь прибегать только к проверенным способам заработка криптовалюты.

Криптовалютные фонды – еще одна современная калька с существующих в нецифровом мире финансовых организаций. В идеале, это компания, которая привлекает средства инвесторов и стремится как можно выгоднее разместить полученную криптовалюту. На деле это такие же криптовалютные трейдеры, которые рискуют деньгами, отслеживая курс биткоина. Вот только рискуют они не своими деньгами, а вашими.

За солидным названием «Криптовалютный фонд» часто скрываются обычные трейдеры, которые рискуют чужими деньгами

Хорошо, если криптовалютный фонд основан профессионалами, и его создатели действительно понимают, как приумножить средства своих клиентов. Только пользователь может рассчитывать на получение дивидендов, и это оказывается выгодным вложением. Совсем другая история, когда фонд управляется непрофессионалами или же заведомо не собирается возвращать деньги.

Злоумышленники охотятся на криптоэнтузиастов, потому что в сфере криптовалют довольного много денег. Всегда обдумывайте, вкладывать токены в проект или нет, и не торопитесь. Если компания хорошая, она будет существовать и завтра, и даже через год.

Многие мошенники ловят людей на жадности. Если вы будете просчитывать каждый свой шаг, осторожничать и не принимать решений в спешке, шансы нарваться на жулика будут стремиться к нулю. Принимайте важные бизнес-решения только в спокойном состоянии. Если кто-то навязывает вам способ разбогатеть с минимальными вложениями, вспомните о бесплатном сыре, который бывает только в мышеловке.

Отсутствие законодательной базы и юридические риски

Ситуация усугубляется отсутствием системы страхования инвесторов. Они не могут претендовать на возмещение убытков, несмотря на то, что часть бирж позиционируется и действует в качестве виртуальных банков.

Биткоины – это нематериальные цифровые коды, на которые нет прав собственности. Если они украдены с виртуального кошелька, владелец не может ни идентифицировать вора (из-за анонимности и децентрализованности), ни подтвердить свое право на монеты (из-за отсутствия закона о личной собственности). Аналогичная ситуация и в случае, когда транзакции осуществлены на имя недобросовестной стороны.

Однако у инвесторов пока нет другого выхода, кроме как вести бизнес с биржами, которые не имеют собственного капитала для страхования убытков, как у обычных банков, чья деятельность регулируется законодательством.

«Когда взломан расчетный счет клиента банка, всегда есть третья сторона, готовая вмешаться, чтобы справиться с проблемой. Но это не касается криптовалютных бирж. Скорее всего, из-за «виртуальных» особенностей цифровых монет они никогда не будут в полной безопасности», – считает Дэрин Стейнфилд, исполнительный директор KeepKey.

Никто не предлагает страхование криптовалют, хотя в разработке находится множество проектов.

При осуществлении операций через биржу пользователь фактически не владеет средствами, которые хранятся на его счете – активы принадлежат бирже и контролируются ею. Площадка всего лишь предоставляет доступ к ним при входе в систему. Таким образом, владелец полностью доверяет свой биткоин-кошелек третьей стороне, полагаясь на меры безопасности, которые она предпринимает для защиты денег.

Пользователи биржи Bitfinex потеряли 36% активов вследствие кибератаки. Позже площадка была запущена снова, и чтобы удержать клиентов, возместила пострадавшим средства токенами BFX (по стоимости были релевантны биткоину на момент взлома), а затем их выкупила.

Биржа MtGox (Токио) после взлома в 2014 году обанкротилась, и также обещала компенсировать инвесторам средства, но ситуация пока полностью не разрешена.

Увы, такие случаи единичные. Большинство инвесторов, которые потеряли криптоактивы на других площадках, так никогда их и не увидели.

Псевдо-ICO

Существует статистика, согласно которой около 90% ICO создается с целью быстрого заработка денег с последующим обманом инвесторов. Это довольно распространенный способ по легкому отъему денег в интернете. В случае свертывания проекта и присвоения третьими лицами средств пользователей очень сложно найти злоумышленников в криптосреде, чем и пользуются мошенники. Фальшивые и провальные ICO разорили уже не одну тысячу человек.

Вкладывая деньги в ICO необходимо убедиться в надежности компании и репутации людей, которые ее создали

Запуск любого проекта состоит из трех этапов: pre-sale, pre-ICO и ICO. На каждом этапе собираются крупные суммы, и далеко не факт, что все эти деньги идут по назначению. Бывает так, что разработчики платформы тратят средства на личные нужды, предоставляя инвесторам липовые отчеты. Мошенники просто присваивают криптовалюту, а потом объявляют о закрытии проекта или пропадают без предупреждения.

Вкладывайте средства только в крупные ICO публичных людей. Чем масштабнее проект и лучше репутация его основателя, тем выше шанс, что платформа будет работать честно и выплатит обещанную прибыль. Инвестиции в криптовалюту могут действительно быть очень выгодными, но старайтесь трезво оценивать риски.

Банкротство и закрытие бирж

За предыдущие 5 лет закрылось около 48% криптовалютных бирж, в числе которых присутствовали довольно перспективные.

«Конечно, закрытие 48% бирж неприемлемо, но учитывая, что биткоин – относительно новая технология, это неудивительно», – отметил Ричард Джонсон, вице-президент Greenwich Associates.

На момент закрытия площадок пользователи не успели вывести деньги со счетов, что привело к многомиллионным потерям. И причиной этого не всегда являлись хакерские атаки.

Торговые сигналы и обучение трейдингу

Интернет переполнен рекламными объявлениями о поддержке криптовалютных трейдеров. Одни компании предлагают приобрести рекомендации по покупке и продаже криптовалюты и участию в конкретных ICO, другие завлекают на обучение, после которого вы сами якобы сможете обучить любого человека зарабатывать на криптовалютной бирже.

7 наиболее распространенных способов хищения криптовалюты Как уберечь свои активы

Выдаваемые сервисами рекомендации, или торговые сигналы (биткоин сигналы) продаются по разной цене, но подтекст всегда один и тот же: заплатите небольшие деньги и заработайте на криптобирже миллион! Часто такие «учителя» не ограничиваются рекламой на бирже и отправляют «выгодные предложения» на электронную почту или даже в мессенджеры в соцсетях.

Как бы убедительно не звучало предложение о продаже сигналов, прежде чем довериться таким специалистам криптовалютной сферы, задайтесь элементарным вопросом. Если человек действительно является экспертом в трейдинге, зачем ему заниматься продажей сигналов? Можно взять кредит под небольшую ставку и заработать на росте или падении любой криптовалюты самостоятельно.

Разные компании и частные консультанты предлагают заплатить за рекомендации, которые якобы позволят человеку сказочно разбогатеть

В данном случае мошенники действуют довольно хитро. Во-первых, они умело пользуются методами убеждения, чтобы продать свою услугу как можно большему числу людей. Во-вторых, всех привлеченных клиентов такие консультанты делят на две приблизительно равные группы, и раздают им сигналы в противоположные стороны, например, половина пользователей получает рекомендации о покупке биткоинов, а другая половина – о продаже биткоина. Таким образом, минимум половина клиентов останется довольна приобретенной услугой и вернется за покупкой новых сигналов.

Рентабельность

«Ежедневно должен осуществляться обмен валют на сумму от $100 тыс. до $1 млн. За торговые операции необходимо снимать определенные комиссии, чтобы собственный капитал составлял как минимум $25 млн».

И это лишь малая часть того, что требуется для полноценного функционирования сервиса.

Наличные биткоины

Еще один способ обмана, рассчитанный на доверчивых людей, которые не ориентируются в мире криптовалют, но слышали о сверхприбылях от биткоинов. Такие злоумышленники находят своих жертв не только на просторах интернета, но и в реальном мире и предлагают им купить… наличный биткоин в несколько раз дешевле его стоимости.

Существуют и другие уловки, способные развести начинающего майнера на наличные деньги. Например, некоторые умельцы предлагают пользователям купить программное обеспечение, увеличивающее вычислительную мощность видеокарты в несколько раз. Такие предложения опять же рассчитаны на не разбирающихся в технологиях людей.

Крах рынка виртуальных денег

Никто не может гарантировать успех и долговечность криптовалют. С одной стороны, они принимаются наравне с фиатными деньгами, а с другой – не подлежат какому-либо контролю. Они не материальны, как доллар или евро, но есть перспектива, что вскоре их можно будет вывести через банкомат и положить в карман, как обычные деньги. Однако пока что они существуют только в виртуальном виде и используются гораздо реже фиатных валют.

7 наиболее распространенных способов хищения криптовалюты Как уберечь свои активы

Ценность цифровых монет естественным образом меняется с течением времени, но нет никаких гарантий, что стремительный рост в определенный момент не обернется столь же стремительным спадом (откатом). Следовательно, существует вероятность возврата «к нулю» как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Волатильность = нестабильность

Этот момент следует выделить отдельно. Когда наблюдается такая волатильность, все начинают давать советы о том, когда лучше покупать и продавать. Конечно, идеи могут быть хорошими, но неопытным участникам рынка лучше отойти в сторону и переждать, чтобы не потерять все в один момент. Цифровые монеты могут стать инструментом для получения высоких доходов, но только в руках опытных инвесторов.

Непредсказуемые скачки курса частично обусловлены ограниченным выпуском «короля криптовалют» – 21 млн биткоинов. Каждый из них ежедневно растет в цене, увеличивая спрос. В итоге это может привести к дефляции. По мере того, как все больше торговых предприятий начнет принимать биткоин в качестве оплаты, его стоимость будет снижаться.

Еще один момент – децентрализованность. Это одновременно преимущество и недостаток. Поскольку нет управляющего органа, никто не может поддерживать минимальную стоимость цифровой валюты. Если большинство инвесторов решит отказаться от биткоина и «выбросит» на рынок много монет, то есть риск, что курс рухнет.

Рынок криптовалют нестабильный, так как находится на стадии формирования. Он требует специальных знаний и навыков, которые зачастую непостижимы для новичков. И хотя высокая волатильность может казаться привлекательной для инвестиций, в этой совершенно новой сфере есть многочисленные «пробелы».

Выводы

Подведем итог этого длинного списка. Криптовалюта нестабильна, никем не регулируется, не гарантирует защиту инвестора, подвержена экстремальной волатильности и крайне привлекательна для мошенников. Перспективы виртуального заработка могут быть столь же воздушными, как и сама валюта. Поэтому каждый, кто инвестирует в биткоин или осуществляет транзакции с криптовалютами, обязан в первую очередь учитывать риски, чтобы принять необходимые меры. Только комплексный подход поможет эффективно защитить средства.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Деньги и финансы