Накопительный счет Тинькофф Банка

Доходность и надежность

 Срок Рубли Доллары Евро
3-5 месяцев 5 % 0,1 % 0,1 %
6-11 6 % 0,5 % 0,25 %
12 7 % 1 % 0,5 %
13-24 6,5 % 1 % 0,5 %

Накопительные счета в Тинькофф Банке

Открыть вклад в Тинькофф банке точно так же, как и подать заявку на получение кредитной карты, можно дистанционно, потратив на все не больше 10 минут.

Для этого понадобятся данные паспорта клиента и доступ к компьютеру с интернетом.

Дальше необходимо будет сравнить имеющиеся программы, выбрать наиболее подходящую и отправить свою заполненную заявку.

Доступны такие методы пополнения депозита:

  • через мобильный банк или со своей дебетовой карты без каких-либо комиссий;
  • выбрав по карте на сайте Тинькофф ближайшую к вам точку. Пополнение в любой валюте проводится без комиссий;
  • выполнить перевод из любого банка на любую сумму. Ждать зачисления придется на протяжении пары дней, зато бонусом можно получить 0,5% от суммы пополнения на счет депозита.

Снять средства и расторгнуть договор разрешается в любой удобный момент, уже на следующий рабочий день сумму можно будет снять с карты Тинькофф, получить на счет другого банка или забрать наличкой через пункт выдачи денег.

Полезная статья: Комиссия в банкоматах Тинькофф банка.

Открыть вклад в банке Тинькофф.Открытие вклада в Тинькофф банке

Основные условия доступных программ:

  1. валюта вклада: рубли, доллары или евро;
  2. минимальная сумма для открытия: 50 тысяч рублей, 1 тысяча долларов или евро;
  3. максимальная сумма вклада: 30 миллионов рублей и миллион долларов и евро;
  4. каждый клиент имеет возможность открыть не больше 8 вкладов на свое имя, при этом их сумма не должна быть выше 100 миллионов рублей или их эквивалент по курсу ЦБ;
  5. минимальная сумма пополнения счета в рублях – не установлена, 1 евро и доллар – для валюты;
  6. частично снять вклад можно не раньше, чем через 60 дней с даты открытия;
  7. пополнение, открытие и контроль за балансом с помощью смс-инфо – бесплатное.

Ставки по вкладам Тинькофф банка будут расти в зависимости от срока открытия вклада, что тоже нужно брать во внимание. Наглядно это видно здесь:

  • вклад на 3-5 месяцев ставка в рублях равна 5,5%, в долларах и евро по 0,2%;
  • на 6-11 месяцев ставка 8% для депозита в рублях, 1% для долларового и все те же 0,2% для евро;
  • на год процент в рублях 8%, в долларах 1,5% и 0,4% в евро. Аналогичные ставки применяются для депозитов, открытых на год и более, вплоть до 24 месяцев.

Что это значит? После открытия депозита на счет на протяжении месяца желательно положить всю сумму и дальше на протяжении срока действия договора пополнение для человека будет недоступно.

Если же клиент не желает пользоваться этой программой, проценты по вкладам Тинькофф банка снижаются. Вот их размер для сравнения:

  1. рублевый депозит на 5 месяцев принесет 5% прибыли, на 6-11 месяцев 8%, свыше 12 месяцев – 7%;
  2. долларовый депозит на указанные выше сроки соответственно даст 0,1%, 0,5% если договор заключен на срок 6-11 месяцев 0,5% и на год и дольше прибыльность составит 1%;
  3. депозит в евро, открытый на время от 3 месяцев до 11 – процентная ставка равна 0,1%, на срок от года до 2 лет ставка составит 0,3% годовых.

В отличие от большинства банков, у которых десятки видов счетов и не совсем понятно, чем один отличается от другого, Тинькофф придумал всего один накопительный сейф-счет. Он собрал в нем все лучшее – и широкий функционал, и неплохую доходность.

  • Уровень доходности в рублях – 5% годовых.
  • Можно снимать деньги со счета и пополнять его в любой момент без ущерба процентам, ведь проценты рассчитываются каждый день.
  • Как говорилось выше, процент начисляется на остаток по счету ежедневно, но выплачивается он 1 раз в месяц, в момент формирования выписки по карте.
  • Нет ограничений по минимальной сумме. Только вам решать, какую сумму вы готовы разместить на нем.
  • Максимальная сумма одного счета — неограниченно, общая сумма на всех накопительных счетах в одной валюте не должна превышать 100 000 000 рублей.
  • Накопительный счет открывается лишь в рублях.
  • пополнение наличными – можно добавлять средства на счет каждый месяц, можно не добавлять – на ваше усмотрение. Как пополнить? Простейший способ — прямо через интернет-банк с вашей дебетовой карты. Если хотите пополнить накопительный счет наличными, то просто закиньте деньги на карту, а потом с нее за 2 клика мышкой — на накопительный счет. Есть еще особый способ для педантов, которые хотят оформить все на бумаге — есть возможность оформить и пополнить счет в офисе Тинькофф Банка в Москве. Но за это банк берет комиссию — 1000 рублей.
  • частичное снятие – в любой момент без штрафных санкций. Как снять? Перевести на карту Тинькофф Блэк.

     Депозит в «Тинькофф Банке» называется СмартВклад.

Банк вклада АО «Тинькофф Банк»
Валюта вклада Рубли
Срок вклада от 3 месяцев до 2 лет
Минимальная сумма 50 000 руб.
Пополнения Есть
Частичное изъятие Есть
Начисление процентов Ежемесячно
Выплата процентов В последний день месяца
Капитализация Возможна
Наличие страхования До 1 400 000 руб.

     В «Тинькофф Банке» есть две шкалы процентных ставок в зависимости от условий вклада:

  • Повышенная ставка. Такие вклады можно пополнять только первые 30 дней.
  • Стандартная ставка. Такие вклады можно пополнять

для вкладов в рублях с повышенной ставкой:

  • на срок 13–24 месяца — 7,5% годовых (ранее 6%)
  • на 12 месяцев — 7,5% годовых (ранее 7%)
  • на срок 6–11 месяцев — 7,5% годовых (ранее 7%)
  • на срок 3–5 месяцев — 6,5% годовых (ранее 5,5%)

Как открыть вклад в банке Тинькофф?

для вкладов в рублях со стандартной ставкой:

  • на срок 13–24 месяца — 6,5% годовых (ранее 5%)
  • на 12 месяцев — 6,5% годовых (ранее 6%)
  • на срок 6–11 месяцев — 6,5% годовых (ранее 6%)
  • на срок 3–5 месяцев — 6% годовых (ранее 5%)

Пополнять вклад без комиссии можно наличными через партнеров банка (лимит на пополнение 300 000 руб. в месяц) или из другого банка без каких-либо ограничений. Чтобы при переводе денег с вас не взяли комиссию, это нужно делать из банков, в которых есть бесплатный межбанк. Еще вначале можно пополнить карту входящим карточным переводом (с2с) из другого банка, но здесь можно столкнуться с лимитами, чаще на уровне 75 000 в сутки, либо на блокировку карты отправителя.

     Частичное изъятие допускается не ранее, чем через 60 дней после открытия вклада. Минимальная сумма частичного изъятия 15 000 руб.

1) Получив бесплатную дебетовую карту банка. Заказать карту можно дистанционно на сайте банка. Онлайн заявка рассматривается очень быстро и уже через день-два курьер привезет вам дебетовую карту. Самая популярная карта называется Tinkoff Black. С сентября 2017 года она может быть бесплатной. Как получить бесплатную карту показано в моей отдельной статье.

2) Далее в интернет банке открыть СмартВклад. Для этого нужно выбрать валюту вклада, срок вклада, тип вклада и указать куда начислять проценты. После этого вклад откроется и отобразятся платежные реквизиты, по которым нужно сделать перевод.

Еще в банке есть накопительные счета. Накопительным счетом называется расходно-пополняемый вклад под небольшие проценты, деньги с которого можно забрать в любой момент. Накопительные счета бесплатны, сейчас по ним ставка 6% годовых. Для накопительного счета можно определить цель и методично следовать к её достижению (пополнять и пополнять счет).

     Все перечисленные функции можно выполнить как через интернет банк, так и из мобильного приложения. Кстати, в «Тинькофф Банке» очень хорошее мобильное приложение – рекомендую к его использованию.

Вклад можно закрыть по сроку. Если ничего не сделать, вклад автоматически продлится еще на один срок. Хорошей фишкой в банке является возможность подать распоряжение на перевод денег с закончившего вклада по свободным реквизитам в другой банк. Если я не ошибаюсь, такого до сих пор нет ни в каком банке. Мелочь, а приятно.

Накопительный счет Тинькофф Банка

Теперь поговорим о том, что нужно для открытия вклада. Кстати, сама процедура может занять всего несколько минут. Первым делом потребуется достать паспорт и только потом можно приступить к самому оформлению.

Заходим на официальный сайт Тинькофф и ищем раздел открытия депозитов. После этого находим образец заявления и полностью его заполняем. Рекомендуется вводить только достоверные данные, потому что они будут потом проверяться сотрудниками банка. После заполнения отправляем заявку и ждем результата от банка.

Обычно заявка рассматривается быстро в течении дня. Спустя некоторое время сотрудники банка вышлют карточку и документы об открытии вклада в Тинькофф вместе с пластиковой карточкой. Остается только пополнить депозит любым из удобных способов.

Найти образец заявления можно не только на официальном сайте, но и в личном кабинете. Но зайти в него можно только в том случае, если у вас уже есть одна из карточек банка. Процесс регистрации очень просто и не занимает много времени.

Стоит также сказать, что процентная ставка по депозиту может быть немного повышена, если клиент сможет пополнить свою сумму депозита в течении месяца. Эта функция называется «повысить ставку» и активируется только после внесения всей суммы, указанной заранее в заявке на открытие депозита.

Также в документах будет указан номер счета, который будет использоваться для дальнейших пополнений депозита.Советуем к ознакомлению материал: как быстро открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф банке.

Тем, кто уже является клиентом банка, например, держателем карты, открыть вклад еще проще. Вклад открывается за несколько минут через Интернет-банк. Все, что вам требуется для открытия вклада, перейти в соответствующий раздел и выбрать параметры будущего вклада.Вы сможете пополнить вклад сразу же после открытия, а также вы его увидите у себя в Интернет банке. Все ваши продукты в Тинькофф будут в одном вашем аккаунте.

Как подключиться к Интернет-банку

Вклад открывается дистанционно. Для этого вам необходимо перейти на официальном сайте банка Тинькофф в раздел «Вклады» и щелкнуть на кнопку «Открыть вклад». Перед вами откроется анкета, вам необходимо заполнить все поля.В первом шаге вы должны выбрать, в какой валюте будет вклад и на какой срок. Это важно, так как по условиям вклада есть некоторые ограничения на дальнейшее пополнение.

Поэтому заранее решите, какой будет изначальный размер вклада. Мы рекомендуем изначально открыть вклад на максимально возможную сумму, так вы получите больший доход. Когда вы закончите с первым шагом, переходите ко второму, для этого щелкните кнопку «Далее».Вам необходимо указать реальные данные вашего паспорта и ваш адрес.

После заполнения этих данных переходите к следующему этапу.Это заключительный этап. Вам необходимо указать информацию о работе. Практика показывает, что Тинькофф не звонит вашему работодателю, а размер вашего оклада не влияет на открытие вклада или его условия. После заполнения всех данных вам предложат назначить встречу.

В течение 1-2 рабочих дней работник банка доставит документы на вклад и карту TinkoffBlack. После этого вы сможете пользоваться вкладом и всеми преимуществами дебетовой карты Тинькофф.

В отличие от вклада, накопительный счет может использоваться как повседневный кошелек или средство достижения определенной цели. К примеру, вы мечтаете поехать в Лондон. Для этого вам нужно накопить 100 000 рублей. Откладывайте ежемесячно 10 000 рублей на счет и через 10 месяцев ваша мечта сбудется.

Если у вас несколько целей, вы можете открыть для каждой свой отдельный счет, но всего не более 12 штук.

Счет можно оформить через:

  1. Через интернет-банк на сайте Тинькофф
  2. Через мобильное приложение от Тинькофф банка
  • Если вы клиент Тинькофф Банка. Для клиентов все очень просто. Авторизуйтесь в личном кабинете на сайте и переводите средства со своей карты на новый накопительный счет.
  • Если вы не клиент Тинькофф Банка. Если вы только желаете стать клиентом Тинькофф Банка, то вам нужно оформить дебетовую карту Tinkoff Black или вклад. Через 1-2 рабочих дня (срок может увеличится в зависимости от региона) банк пришлет карту. Ее нужно активировать указанным в конверте способом. После этого пополните карту любым из удобных вам вариантов — наличными у партнеров банка, с другой карты Тинькофф или со счета в другом банке, а дальше перечислите средства на накопительный счет.

Если вы по какой-то причине не хотите бесплатно открывать счет онлайн, обратитесь в единственный офис Тинькофф Банка в Москве, но приготовьтесь заплатить за обслуживание 1 000 рублей.

Тинькофф банк предлагает открыть целевой и не целевой счёт для накоплений. Делается это очень быстро – буквально пара секунд.

В мобильном приложении вы будете видеть баланс и начисленный процент. Накопительный счёт можно спокойно закрыть, все денежные средства автоматически упадут на баланс основного.

Действующая ставка – 5% годовых, хотя буквально пару месяцев назад банк начислял 6%, условия изменили без уведомления клиентов.

Пополнить можно со своей карты, наличными в терминалах и у партнёров (полный список смотрите ниже), а так же по реквизитам.

Накопительный счёт безопасней обычного расчётного. Чтобы закрыть его, потребуется доступ к вашему личному кабинету или к мобильному приложению, это сильно усложняет работу мошенников.

Банк не предоставляет возможность частичного снятия, если вам потребуются деньги, то придётся закрывать весь р/с, при этом не происходит перерасчёта ставки, к тому же банк не устанавливает ограничений на минимальную сумму для открытия вклада.

Банк Тинькофф позиционирует себя как максимально современный и технологичный банк. Пользование вкладом происходит наиболее удобными способами — через Интернет, по почте и по телефону. Никаких очередей, старушек с их пенсиями и вороха документов. Лишь единожды вам нужно будет заключить договор с банком, получить свои реквизиты и данные для входа в интернет-банкинг и обращения в банк по телефону.

Открыть вклад очень просто. Во многих городах работают представители банка, которые принесут вам все документы прямо на дом, помогут их заполнить, выдадут все реквизиты и пластиковую карту MasterCard World, на которой уже будет ваше имя. В прочих городах, деревнях и селах можно оформить вклад в любом отделении Почты России, у которой с банком Тинькофф заключено партнерское соглашение.

Города, где работают представители банка Тинькофф: Москва и Московская область, Санкт-Петербург, Астрахань, Ангарск, Ачинск, Барнаул, Балаково, Березники, Бийск, Братск, Великий Новгород, Владивосток, Волгоград, Воронеж, Волжский, Дзержинск, Екатеринбург, Ижевск, Иркутск, Казань, Калининград, Кемерово, Киров, Каменск-Уральский, Комсомольск-на-Амуре, Красноярск, Краснодар, Курган, Липецк, Магнитогорск, Набережные Челны, Находка, Нижневартовск, Нижнекамск, Нижний Новгород, Новокузнецк, Новосибирск, Омск, Орск, Оренбург, Пенза, Первоуральск, Пермь, Петрозаводск, Прокопьевск, Псков, Ростов-на-Дону, Самара, Саратов, Сочи, Саранск, Ставрополь, Старый Оскол, Сургут, Таганрог, Тамбов, Тольятти, Томск, Тюмень, Улан-Удэ, Ульяновск, Уссурийск, Уфа, Хабаровск, Чебоксары, Челябинск, Чита, Шахты, Энгельс, Ярославль и многие, многие другие.

Если в вашем населенном пункте не работает представитель, то вы легко можете оформить вклад на Почте России. Впрочем, даже если в вашем городе представитель работает, но вам удобнее оформить вклад на почте, то вы легко можете это сделать, сообщив о своем намерении менеджеру, который с вами свяжется по вашей заявке.

Итак, 3 простых шага для

  • Заполните на сайте банка простую заявку.
  • Затем вам перезвонит менеджер банка, проконсультирует по всем вопросам и предложит либо встретиться с представителем банка (если представитель работает в вашем городе), либо оформить вклад в отделении Почты России (менеджер подыщет ближайшее к вам отделение почты, работающее с банком).
  • Теперь вам необходимо будет либо дождаться представителя банка, либо посетить отделение Почты России. Оформление документов занимает считанные минуты.
  • Сразу после оформления документов с помощью представителя банка или на Почте России, вы сможете войти в интернет-банкинг и пользоваться вашими счетами! В случае с оформлением вклада на Почте России вам придется дождаться 1-2 недели, пока придет заказное письмо с вашей картой, однако пополнять счет вклада вы можете уже сразу после оформления документов.

Вы можете подать заявку прямо сейчас, чтобы не откладывать в долгий ящик.

Открыть вклад в банке Тинькофф

Пополнение вклада

Поскольку банк предусматривает дистанционное обслуживание, то у него нет представительств в каждом городе РФ. Существует только один офис, который находится в Москве.

Руководства банка пошло по нестандартному пути, но это помогло им заключить договоры с другими банками на использование их ресурсов клиентами Тинькофф. Пополнить свой депозит можно несколькими способами:

  1. внутрибанковским переводом со своей карточки или другого клиента Тинькофф;
  2. совершить платеж через партнеров банка. Если использовать ресурсы партнеров (терминалы, банкоматы или оперкассы в филиалах), то комиссию взимать не будут.

Максимально допустимая сумма вложений – 100 млн рублей. Это касается не только счета в рублях, но и для валютных (в эквиваленте). Минимальная сумма открытия – 50 тысяч рублей или 1 тысяч евро/долларов США.

Дебетовые карты

В этой статье было описано несколько вариантов как открыть вклад в банке Тинькофф. На самом деле нет ничего сложного, просто нужно соблюдать минимальные требования: наличие паспорта гражданина РФ и быть совершеннолетним.

Карта с кэшбэком в Росбанке Оформить карту

Подробнее о карте

  • Кэшбэк до 7% — на выбранные категории;
  • Кэшбэк 1% — на все покупки;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно;
  • До 4 разных валют на 1 карте.
Карта от Восточного Банка Оформить карту

Подробнее о карте

  • До 7% кэшбэка;
  • До 40% кэшбэк на покупки в интернете;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Обслуживание карты — бесплатно;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
Карта от Хоум Кредит Банка Оформить карту

Подробнее о карте

  • До 10% кэшбэк у партнеров;
  • До 7% годовых на остаток по счету;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
  • Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Дебетовая карта от Альфа банка Оформить карту

Подробнее о карте

  • Кэшбэк до 10% от заправок на АЗС
  • Кэшбэк до 5% от счетов в кафе и ресторанах
  • Кэшбэк до 1% от всех остальных покупок
  • До 6% годовых на остаток
  • Обслуживание карты — бесплатно;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Карта от Тинькофф банка Оформить карту

Подробнее о карте

  • До 6% на остаток по счету
  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
  • Cashback до 30% за покупки по спецпредложениям;
  • Для граждан любых стран;
  • Обслуживание карты бесплатное при наличии 30.000 на счете;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии.
Карта от Локо банка Оформить карту

Подробнее о карте

  • Кэшбэк до 10%;
  • Процент на остаток до 10%;
  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
Карта от СитиБанка Оформить карту

Подробнее о карте

  • Выписки по карте — бесплатно;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
  • Комиссия за перевод от 0 рублей;
Карта от банка Открытие Оформить карту

Подробнее о карте

  • Кэшбэк 3% на все!;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
  • Комиссия за перевод от 0 рублей;

Реквизиты пополнения вы можете взять в своем Интернет банке. Тем, кто переводит деньги из любого другого банка, полагается премия в размере 0,5% от суммы пополнения. Несправедливо считать, что это ваш доход, так как перевод из другого банка, как правило, облагается комиссией. Премия 0,5% – это компенсация ваших расходов за перевод, но независимо от того, какого размера они были и были ли вообще. Кэшбэк за пополнение начисляется только в том случае, если вы пополняете вклад не поздней, чем за 85 дней до его окончания.

Также вы можете перевести деньги со своей карты в другом банке. Деньги переводятся через специальные сервисы Card2Card. Ваша карта TinkoffBlack, которую вы получаете вместе с вкладом, в данном случае участвует в процессе, ведь деньги переводятся именно на нее. Вам нужно дождаться зачисления средств на карту Тинькофф, а затем через Интернет банк перевести их на вклад.

Выводы

     Как мы видим, открыть вклад в «Тинькофф Банке» на привлекательных условиях достаточно просто. Вначале нужно получить дебетовую карту на сайте банка, потом открыть Смартвклад, потом его пополнить. Что может быть еще проще? И всё это делается дистанционно, то есть никуда ходить не надо.

    Если же в течение года не быть клиентом банка и открыть вклад по моей ссылке, то банк к сумме вашего вклада добавит еще 0,5%.

Получить 0,5% к сумме вклада

Надеюсь, вам понравилась эта статья. Если есть вопросы и замечания, пишите их в комментариях.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Деньги и финансы