Новые правила процедуры проведения торгов при банкротстве – Аукционы и торги по банкротству

Правила проведения публичных торгов

  • продажи объектов социально значимого характера;
  • реализации организаций, которые имеют градообразующее значение;
  • продажи предприятий, которые выполняют заказы для Министерства Обороны;
  • реализации сферы услуг;
  • при наличии монополии естественного типа.

Теперь все немного по другому. Хотя аукцион является приоритетным при проведении торгов при банкротстве, конкурс теперь может назначаться в случае, если того захочет собрание кредиторов. Таким образом, в этом плане процедура стала более гибкой.

Для потребителей такое положение вещей является скорее преимуществом, чем недостатком, хотя это, конечно, очень индивидуально. Реализация стала наиболее разнообразной и потенциальный участник теперь может поучаствовать в конкурсе при продаже любых объектов.

Многим уже известно, что торги могут проводится в закрытой и открытой форме. Эта терминология касается сразу же двух аспектов. Во-первых это касается состава участников, то есть в закрытом мероприятии могут участвовать лишь специально приглашенные люди, а открытая форма проведения предполагает свободный допуск участников при условии правильной подачи заявки.

Кроме этого торги могут быть закрытыми и открытыми по принципу предложения цены. При открытом способе имеет место устное предложение цены (применяется на аукционе). При закрытой форме проведения предложения передаются организаторам аукциона в закрытых конвертах и победитель определяется в определенный день.

Получается, что торги при банкротстве могут быть одновременно и закрытыми и открытыми. Скажем, например, что закрыты они по составу участников, но открыты по ценовому предложению.

До новых изменений в основном применялась аукционная форма проведения торгов при банкротстве. На данный момент закрытое предложение набирает популярность, так как реализация осуществляется довольно быстро, а конкуренция, вопреки всеобщему мнению, усиливается.

Новые правила процедуры проведения торгов при банкротстве – Аукционы и торги по банкротству

Точка отсчета срока финансового оздоровления начинается с вынесения судом решения о внедрении стадии, которое содержит информацию о временных рамках, об установленном графике выплат задолженностей и о назначении административного (финансового) управляющего. Первостепенной задачей стадии является покрытие организацией долговых обязательств, на втором месте находится выход деятельности юридического лица на докризисные показатели.

Информация

Задолженности, зафиксированные в реестре кредиторов и возникшие до внедрения стадии должны быть погашены согласно графику погашения долгов. Первые выплаты производятся уже через месяц после начала этапа. В дальнейшем график административного управляющего предусматривает ежемесячные выплаты кредиторам задолженности равными частями в течение 12 месяцев. После погашения основного долга юридическое лицо осуществляет выплату неустойки за несвоевременный возврат средств. Сумма неустойки рассчитывается как произведение ставки рефинансирования на дату начала стадии и суммы долга.

Требования кредиторов 1-й и 2-й очереди должны быть полностью удовлетворены в первые полгода финансового оздоровления. Все задолженности, включенные в реестр, заверенные членами первого собрания, должны быть погашены за 30 дней до завершения данного этапа банкротства предприятия. В это же время должник готовит отчет, отражающий результаты проведения стадии, на основании которого арбитражный управляющий выносит заключение об эффективности процедуры и направляет его участникам собрания.

На период введения этапа финансового оздоровления руководители не утрачивают своих полномочий, но обязаны действовать в рамках установленных Законом ограничений. В число сделок, решение по которым руководитель обязан заверять разрешением административного управляющего, входят:

  • сделки, увеличивающие долг организации на 5% и более;
  • сделки, связанные с покупкой, продажей, дарением имущества юридического лица;
  • сделки, предполагающие продажу или перевод долга третьим лицам;
  • сделки, сопряженные с привлечением заемных средств.

Что касается деятельности компании в целом, то финансовое оздоровление влечет за собой следующие изменения:

  1. предъявление требований кредиторов осуществляется в соответствии с положениями Закона;
  2. меры по покрытию долгов организацией, введенные до финансового оздоровления, упраздняются;
  3. арест имущества и установление ограничений касательно распоряжения собственностью организации производится в рамках действующего Закона по решению арбитражного суда;
  4. временно не осуществляются выплата имущественных взысканий за исключением исполнительных документов, которые были выданы до стадии оздоровления;
  5. приостанавливаются все действия, связанные с куплей-продажей акций учредителей;
  6. прекращаются выплаты дивидендов и выплата доли прибыли учредителям;
  7. запрещается переуступка долга юридического лица, если она влечет нарушение очереди погашения задолженностей перед кредиторами;
  8. штрафные санкции за просрочку платежей начисляются только на текущие платежи.

Публичными, согласно п. 1 ст. 449.1 ГК РФ, называются торги, которые проводятся с целью исполнения решений судов или исполнительных документов.

Новые правила процедуры проведения торгов при банкротстве – Аукционы и торги по банкротству

В соответствии с п. 1 ст. 42 федерального закона «О несостоятельности…» от 26.10.2002 № 127, заявление о признании должника банкротом должно приниматься и рассматриваться арбитражными судами. По итогам рассмотрения такого заявления суд, согласно п. 1 ст. 53 того же закона, может принять решение о признании должника банкротом и начале процедуры конкурсного производства. О процедуре банкротства подробнее читайте здесь.

В ходе конкурсного производства формируется конкурсная масса, под которой, согласно п. 1 ст. 131 ФЗ № 127, понимается все имущество, принадлежащее должнику. Именно это имущество и реализуется в ходе публичных торгов по банкротству.

Публичные торги проводятся в соответствии со следующими правилами (ст. 449.1 ГК РФ):

  1. Организатором должно быть лицо, обладающее соответствующими полномочиями (например, конкурсный управляющий), или государственный (муниципальный) орган, если такая возможность предусмотрена законом.
  2. Владелец имущества и его кредиторы вправе присутствовать на торгах (за исключением случаев, когда они могут оказывать влияние на результат торгов).
  3. Извещение о проведении публичных торгов должно быть опубликовано в открытом источнике не позднее чем за 30 дней до их начала.
  4. По итогам проведения торгов составляется протокол, в котором указывается информация обо всех лицах, принявших участие в мероприятии, и вносимых ими ценовых предложениях.
  5. Если победитель торгов не вносит на счет организатора полную стоимость лота в установленный срок, договор с ним признается незаключенным, а торги — несостоявшимися. При этом организатор вправе потребовать от недобросовестного победителя возмещения причиненных ему материальных убытков.

1.    Отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов;

2.    Аресты на имущество должника и иные ограничения по распоряжению имуществомдолжника могут быть наложены арбитражным судом только в рамках процедурыбанкротства;

Новые правила процедуры проведения торгов при банкротстве – Аукционы и торги по банкротству

3.    Приостанавливается действия по исполнительным листам, кроме исполнительныхлистов:

  • вступившие в законную силу до даты введения процедуры финансового оздоровления;
  • о взыскании задолженности по заработной плате;
  • выплате вознаграждения по авторским договорам;
  • об истребовании имущества из чужого незаконного владения;
  • о возмещении вреда жизни и здоровью;
  • о возмещении морального ущерба;

4.    Запрещается выделение доли предприятия – должника;

5.    Запрещается выкуп должником собственных акций;

6.    Не допускается выплата дивидендов и иных платежей по эмиссии ценных бумаг;

7.    Не допускается прекращение выполнения обязательств путем зачета встречныхтребований;

8.    Приостанавливается начисление штрафов, пеней, неустоек и т.д. по договорам;

9.    На сумму требований кредиторов и сумму обязательных платежей начисляютсяпроценты согласно ставке ЦБ РФ на дату введения финансового оздоровления;

10.  Неустойки, пени, штрафы, подлежат погашению только после удовлетворениявсех остальных требований кредиторов;

Новые правила процедуры проведения торгов при банкротстве – Аукционы и торги по банкротству

11.  Должник может передавать имущество в безвозмездную аренду;

12.  Любая реорганизация предприятия возможна только с согласия кредиторов;

Управление деятельностью предприятия – должника в ходе процедуры финансового

оздоровления осуществляет руководитель должника или органы управления должника,

но руководитель предприятия – должника может быть отстранен от управления

Новые правила процедуры проведения торгов при банкротстве – Аукционы и торги по банкротству

предприятия арбитражным судом на основании ходатайств со стороны собрания

кредиторов, административного управляющего или группы лиц, предоставивших

обеспечение.

1.    Если у руководителя должника или управляющего органа существует личнаязаинтересованность;

2.    Если стоимость отчуждения или приобретения имущества составляет более 5%от балансовой стоимости активов на последнюю отчетную дату, предшествующуюдате заключения сделки;

3.    Если сделки влекут выдачу кредитов (займов), выдачу поручительств и гарантий,а так же передачу в доверительное управление имущество должника;

4.    Если сделки влекут за собой возникновение новых обязательств более чем на 20%от суммы существующих обязательств перед кредиторами, включенных в реестркредиторов;

1.    Если сделки влекут за собой увеличение кредиторской задолженности более 5%от суммы существующих требований кредиторов, включенных в реестр кредиторовна дату введение финансового оздоровления;

2.    Если сделки влекут за собой уступку прав требований, перевод долга;

Новые правила процедуры проведения торгов при банкротстве – Аукционы и торги по банкротству

3.    Если сделки влекут за собой получение кредитов, займов;

Отстранение руководителя предприятия – должника или управляющего органаможет быть произведено арбитражным судом на основании решения собраниякредиторов, в случае если:-    руководитель или управляющий орган отклонились от плана финансового оздоровления;

—    руководство предприятия – должника нарушили закон «О несостоятельности»;

—    руководство предприятия – должника нарушили законные права кредиторов;

—    руководство предприятия – должника нарушили законные права третьих лицпредставивших обеспечение;

Административный управляющий

Административный управляющий приступает к выполнению своих обязанностей с даты принятия судом решения о введении финансового оздоровления. Выбор подходящего кандидата и его назначение является обязанностью суда, тогда как выплата вознаграждения управляющему ложится на должника. Финансовый управляющий на этой стадии необходим для контроля исполнения плана оздоровления, посредничества между участниками процедуры несостоятельности и формирования заключения о результатах этапа.

К сведению

Если долги были погашены не полностью или должник не подготовил отчет о результатах работы организации, то управляющий должен вынести вопрос об определения дальнейших действий в отношении юридического лица на рассмотрение собранию кредиторов.

Административный управленец избирается и назначается судом с момента введения ФО. После назначения он сразу приступает к выполнению своей миссии. Оплата услуг управленца ложится на плечи должника. На стадии оздоровления управляющий занимается контролем за исполнением плана реабилитационных мероприятий и деятельности юрлица.

За 10 дней до окончания процедуры управленец составляет заключение, которое вместе с отчётными документами передаёт в суд. Если по завершении процедуры должник не предоставил управленцу отчёт о проделанной работе, специалист выносит вопрос о дальнейших действиях на заседании заимодателей.

Новые правила процедуры проведения торгов при банкротстве – Аукционы и торги по банкротству

Как только заканчивается срок финансового оздоровления, управленец приостанавливает свою деятельность. Досрочное отстранение специалиста возможно из-за неисполнения им своих обязанностей либо по собственной инициативе.

Полномочия административного управляющего определены статьей 83 ФЗ №127. Он назначается арбитражным судом на срок проведения антикризисного управления. Начало его полномочий — дата принятия судом решения о назначении. Заканчивает он свою деятельность в последний день срока действия процедуры несостоятельности.

Прямыми обязанностями административного управляющего является ведение реестра долговых обязательств. Он должен созывать собрания кредиторов и контролировать выполнение плана оздоровления, а также графика погашения долгов. Управляющему разрешено принимать участие в инвентаризации имущества должника, получать сведения и отчеты об его деятельности.

Действующее законодательство, регламентирующее вопросы, связанные с несостоятельностью, предусматривает возможность досрочного прекращения полномочий административного управляющего. В их числе выполнение должником всех долговых обязательств и ходатайство саморегулирующей организации.

Где получить информацию о торговых площадках электронных торгов по банкротству?

Как правило, торги по банкротству проводятся дистанционно. В Интернете функционируют различные электронные торговые площадки по банкротству, возможности которых позволяют принять цифровые заявки от потенциальных участников, обработать их и провести торги в установленное время с соблюдением всех существующих требований законодательства.

Электронные сервисы, предоставляющие информацию о предстоящих торгах, условно могут быть разделены на три категории:

  1. Непосредственно торговые площадки — порталы, на которых проводятся торги.
  2. Официальные сайты — ресурсы, на которых в соответствии с действующим законодательством размещается информация о предстоящих торгах: интернет-портал газеты «КоммерсантЪ», Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (Федресурс).
  3. Агрегаторы торгов по банкротству — сервисы, аккумулирующие информацию о предстоящих аукционах, полученную из открытых источников в сети Интернет.

Чтобы принять участие в торгах, необходимо зарегистрироваться на специализированной электронной торговой площадке (ЭТП), проводящей аукционы в рамках процедуры банкротства юридических и физических лиц.

Новые правила процедуры проведения торгов при банкротстве – Аукционы и торги по банкротству

Наиболее известными и надежными ЭТП, на которых проводятся торги по банкротству, считаются:

  • «Сбербанк АСТ»;
  • «Фабрикант»;
  • Балтийская ЭТП;
  • Всероссийская электронная торговая площадка.

Приведенный перечень ЭТП не является исчерпывающим, т. е. имущество лиц, признанных неплатежеспособными, может быть реализовано и на других специализированных электронных ресурсах. Ознакомиться с полным перечнем таких сервисов можно на сайте Федресурса — здесь содержится не только общая информация о действующих ЭТП, но и сведения о наличии у каждой из них аккредитации Минэкономразвития, членстве в СРО ЭТП и других фактах, которые могут оказаться значимыми для потенциального участника торгов.

Ранее на этом этапе решала не цена (она была фиксирована), а именно скорость подачи заявки. Поэтому использовались автоматические системы, которые выполняли необходимые действия за участника сразу же, как только открывался очередной этап снижения стоимости на публичном предложении. Участнику необходимо было только решить, какая цена его устроит, и настроить робота на работу.

В качестве примера систем, которые использовались для подачи заявки на участие в торгах по банкротству, можно привести Аукционного робота для ЭТП — AuSe.  Но мы ее не тестировали, ниже опишем методику, которую использовали.

Как видите, теперь организаторы могут выбирать самостоятельно критерии определения победителя торгов (по старому – кто первый подал заявку или по новому методу – кто больше предложил цену). Поэтому настоятельно рекомендую сначала уточнять, каким образом будет выбран победитель торгов, чтобы потом не было неприятных сюрпризов. А также внимательнее ознакомьтесь с данными изменениями, чтобы знать все тонкости.

Но что же все-таки нужно сделать? Все расписано по этапам:

  1. Оформить электронную подпись для участия в торгах – около 5000-6000 рублей в зависимости от количества площадок и фирмы-изготовителя.
  2. Найти объект недвижимости или другое имущество, которое хотите приобрести.
  3. Пройти аккредитацию на электронной площадке, на которой выставлена на торги эта собственность. Процедура достаточно проста – вы заполняете заявление, передаете копии своих документов и подписываете их электронной подписью, полученной на первом шаге.
  4. После аккредитации необходимо детально изучить документы на объект, которые прикреплены к лоту.
  5. Дальше нужно связаться с арбитражным управляющим и выехать на просмотр объекта (крайне желательно, если стоимость имущества большая).
  6. Потом надо перечислить на счет организатора торгов задаток (10-20% от стоимости имущества).
  7. При открытии очередного этапа торгов подать заявку, если выигрываете – перевести оставшуюся стоимость покупки.
  8. На финальной стадии оформить документы купли-продажи.

101

Найти интересующую информацию легче, чем может показаться. Итак, условно поиск объектов (лотов) можно разбить на три группы:

  1. Официальные источники, в которых публикуется информация обо всех торгах.
  2. Конкретные площадки, на которых организуются торги по банкротству (см. ниже).
  3. Сервисы-агрегаторы, которые собирают информацию из первых двух и выдают ее в более удобном и систематизированном виде.

Давайте разберемся подробнее с каждым из этих пунктов. На самом деле тут все довольно просто.

Официальные источники информации о торгах по банкротству:

  • «КоммерсантЪ» (очень неудобный поиск). Есть все данные о банкротстве, по закону именно там обязаны публиковать;
  • Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (Федресурс). 

Если вы боитесь что-то пропустить, можно проверять данные и там, и там. Но вообще смысла в этом нет.

Третья категория площадок – сервисы поиска лотов аукционов по банкротству. По сути, они являются агрегатами, которые собирают информацию о торгах с других площадок и предоставляют ее в удобном виде.

Существует много профессиональных (и не очень профессиональных) команд, которые не только обучают, как купить недвижимость на аукционе по банкротству, но и могут приобрести объект за вас. В этом случае вы выплачиваете комиссию около 20%.

Мы бы рекомендовали продумать схему работы, в которой посреднику будет выгодно выкупить объект дешевле. К примеру, платить фикс плюс % от разницы в оптимальной цене лота и достигнутой. Правда, тут стоит помнить, что в торгах на понижение цены не всегда будет выигрывать тот, кто первым сделал ставку на очередном этапе.

Информация обновлена!

Поскольку мы практически ежедневно получаем просьбы кого-то порекомендовать, мы договорились с компанией, которая давно на рынке аукционов. Она не только обучает, но еще и активно участвует в торгах с профессиональной командой юристов и других специалистов, знает все уловки и хитрости арбитражных управляющих.

Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости

Если Вы рассматриваете инвестиции в аукционы по банкротству под ключ и готовы инвестировать от 1 млн. рублей, напишите нам на vip@tinvest.org по пунктам:

  1. Что бы вы хотели купить (коммерческую недвижимость, жилую или другие активы).
  2. Регион(ы), в которых рассматриваете покупку. Можно несколько.
  3. Сумму, которой располагаете для инвестирования в аукционы по банкротству на данный момент.
  4. Свои контактные данные, куда вам позвонить. Другие способы связи тоже пригодятся.
  5. Если есть понимание, какая доходность от сделки для вас является минимальной, тоже укажите (срок сделки от 2-3 месяцев и больше в зависимости от вида имущества).

Если вы не хотите переписываться, а желаете поговорить с живым человеком, звоните в офис. Вашу информацию запишут и вместе с пожеланиями передадут тому, кто работает по этому направлению.

1.    Произвести публикацию сведений о введении процедуры финансового оздоровления;

2.    Вести реестр требований кредиторов;

3.    Созывать и проводить собрания кредиторов в случае необходимости;

4.    Предоставлять собранию кредиторов информацию о выполнении плана финансовогооздоровления и графика погашения задолженности;

5.    Осуществлять контроль над своевременным погашением задолженностиперед кредиторами на основании согласованного графика;

6.    Следить за соблюдением сторонами законности процедуры банкротства;

7.    В случае выявления факта нарушений закона «О несостоятельности» с одной из сторонпроцедуры банкротства, ходатайствовать в арбитражный суд;

8.    Осуществлять контроль над сделками и имуществом предприятия – должника;

1.    За месяц до окончания процедуры финансового оздоровления руководительпредприятия – должника обязан представить отчет о результатах проведенияфинансового оздоровления и соответствующие бухгалтерские документыадминистративному управляющему;

2.    Административный управляющий рассматривает отчет должника, составляетзаключение и отправляет кредиторам;

3.    В случае если требования кредиторов в процедуре финансового оздоровленияне удовлетворены или административному управляющему не представлен отчетсо стороны должника о результатах проведения финансового оздоровления,кредиторы вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством о введениипроцедуры внешнего управления или процедуры конкурсного производства;

Агрегатор торгов по банкротству

Агрегатор торгов по банкротству — это электронный ресурс, содержащий информацию об актуальных торгах, в рамках которых реализуется имущество физических и юридических лиц, признанных банкротами. Использование таких сайтов позволяет пользователю сэкономить немало времени на поиске лота и выполнить работу с полученной информацией с наибольшей результативностью.

Агрегаторы обладают внутренними поисковыми сервисами, которые позволяют находить нужные лоты по таким параметрам, как:

  • ключевые слова;
  • дата публикации и дата проведения торгов;
  • город нахождения объекта торгов;
  • организатор торгов;
  • номер дела;
  • номер торгов и пр.

Самостоятельно сайты-агрегаторы торги не проводят: они лишь аккумулируют информацию, размещенную на крупных ЭТП. Конкуренция среди таких сайтов довольно высока, хотя по факту они не особо отличаются друг от друга. Тем не менее это позволяет пользователю выбрать тот ресурс, интерфейс и функционал которого подходят ему больше всего. Стоит обращать внимание и на объем базы данных, собранной агрегатором: чем он больше, тем выше вероятность нахождения подходящего лота.

С помощью поисковых систем можно найти и другие агрегаторы аукционов по банкротству — не исключено, что их функционал окажется более подходящим для решения определенной задачи. Исследуя информацию, приведенную на порталах-агрегаторах, стоит учитывать возможности своей ЭЦП (если ее можно использовать на одной-двух площадках, лучше вести работу непосредственно на них).

Как участвовать в торгах по банкротству

Чтобы принять участие в электронных торгах по банкротству, необходимо:

  1. Получить электронную цифровую подпись. Она требуется для того, чтобы удостоверить подлинность всех электронных документов, передаваемых организаторам торгов. Для ее оформления нужно обратиться в аккредитованный центр с соответствующим заявлением. Услуга по выдаче ЭЦП является платной, ее стоимость зависит от возможностей подписи, перечня торговых площадок, на которых она может использоваться, и категории получателя (физическим лицам — дешевле, юридическим — дороже).
  2. Зарегистрироваться на выбранной торговой площадке. Процедура регистрации занимает некоторое время (от 3 до 5 дней), поэтому пройти ее стоит заранее — это позволит поучаствовать в срочных торгах, на которых выставляются выгодные лоты.
  3. Выбрать подходящий объект торгов. Информация обо всех материальных ценностях, выставленных на продажу, размещается на Федресурсе и на портале газеты «КоммерсантЪ». Сведения, представленные на этих ресурсах, дублируют друг друга, поэтому использовать можно только один из них. Извещения о проведении публичных торгов также размещаются на сайте Службы судебных приставов.

Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости

1.    Прекращение производства по делу о несостоятельности, в том случае,если все требования перед кредиторами удовлетворены;

2.    Введение внешнего управления, вводится только в том случае, когда существуетвозможность восстановить платежеспособность предприятия – должника;

3.    Признать должника банкротом и ввести конкурсное производство;

Как выбрать торги с подходящим лотом?

При выборе подходящих торгов стоит внимательно изучать характеристики реализуемой материальной ценности. Для этого следует:

  1. Связаться с организатором торгов и запросить у него фотографии объекта, сопроводительную документацию и т. д.
  2. Проверить объект на наличие/отсутствие обременений или арестов на специализированных сайтах:
  • сведения об объектах недвижимости можно получить, заказав в Росреестре выписку из ЕГРН (это можно сделать, перейдя по ссылке);
  • информацию об ограничении прав на автомобиль можно найти на сайте ГИБДД (потребуется VIN транспортного средства);
  • если известна фамилия владельца, данные о наличии обременений также можно получить на сайте Службы судебных приставов;
  • сведения о материальных ценностях, в отношении которых ведется арбитражное производство, можно получить, изучив картотеку арбитражных дел, расположенную по ссылке.
  1. Лично осмотреть объект (при наличии такой возможности). Если по каким-либо причинам самостоятельно это сделать не получается, можно обратиться в специализированное агентство, оказывающее услуги по анализу и оценке объектов торгов.
  2. Проверить историю реализуемой ценности. Если она уже выставлялась на торги, но победители отказывались ее выкупать, стоит задуматься: возможно, она не существует или обладает какими-либо негативными характеристиками, о которых становится известно только в момент оформления документов.
  3. Оценить вероятность получения прав на объект торгов. Так, лоты, принадлежащие безнадежным должникам, которых в течение долгого времени не могут отыскать ни коллекторы, ни судебные приставы, лучше во внимание не принимать.

Когда вводится процедура финансовое оздоровление при банкротстве

Финансовое оздоровление является одним из возможных этапов, наступающих после стадии наблюдения. Переход от наблюдения к оздоровлению осуществляется по официальному заключению арбитражного суда, вынесенному на основании ходатайства, подать которое имеют право следующие субъекты:

  • юридическое лицо на основании протокола собрания учредителей;
  • отдельный учредителель/руководитель;
  • кредиторы;
  • иные лица, заинтересованные в благоприятном исходе процесса.

Ходатайство о применении данной стадии будет допущено к обсуждению и голосованию при своевременном предоставлении документа — за 2 недели до назначенной даты первого собрания кредиторов. Необходимо подготовить пару экземпляров документа: один — для временного управляющего, второй — для арбитражного суда.

  1. график погашения задолженностей согласно реестру кредиторов;
  2. гарантия обеспечения выполнения обязательств (банковская, муниципальная или государственная; залог или поручительство);
  3. план финансового оздоровления организации.

К сведению

Копии ходатайства и установленных Законом документов для предварительного ознакомления и изучения направляются всем участникам первого собрания кредиторов.

Финансовое оздоровление как процедура банкротства вводится судебным решением после процесса наблюдения, в течение которого решается вопрос о целесообразности проведения оздоравливающих мероприятий и поиск финансовых источников санации предприятия. На этот момент должник ещё не получил статус банкрота, так как у него остаются шансы выйти из кризиса.

К ходатайству необходимо приложить следующие документы:

  • график выплаты обязательств юрлица;
  • гарантия обеспечения;
  • план оздоровительных мероприятий.

Копии обращения инициатор направляет остальным участникам процесса.

Подача заявки

Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости

После завершения подготовительного этапа потенциальному участнику торгов необходимо подготовить заявку на участие в торгах. Она составляется в электронном виде, заверяется ЭЦП и передается организатору торгов через интернет.

В документе должны содержаться:

  • сведения об участнике торгов (Ф. И. О., домашний адрес и телефон, паспортные данные, ИНН);
  • информация о владельце реализуемого имущества;
  • номер лота;
  • сведения о наличии/отсутствии заинтересованности участника торгов в отношении должника или иных участников;
  • прочая информация, требования к наличию которой указываются в описании лота.

К заявке необходимо приложить копию договора о внесении задатка. Этот документ составляется в электронном виде и подписывается ЭЦП потенциального исполнителя и организатора торгов. Задаток является гарантией того, что исполнитель не откажется от выкупа лота в случае победы на аукционе, а организатор торгов, в свою очередь, включит его в число участников.

После завершения подготовительного этапа заявитель может участвовать в аукционе. Порядок взаимодействия с организаторами и другими участниками торгов зависит от вида мероприятия.

Например, существуют аукционы, в ходе которых все участники независимо друг от друга предлагают свою цену и победителем считается тот, кто предложит лучшую. Существуют торги, в ходе которых цена может изменяться с определенным шагом в сторону увеличения или снижения. Бывают открытые и закрытые аукционы: в торгах первого типа может принять участие любой желающий, второго — только лица, имеющие специальные приглашения.

По итогам торгов организатор составляет протокол, в котором указывает информацию о победителе. С ним подписывается договор купли-продажи (в электронной и бумажной форме), после чего победитель направляет в адрес организатора оставшуюся после внесения задатка сумму оплаты за приобретенную ценность. На этом торги считаются завершенными.

  • Сначала необходимо заказать индивидуальную ЭЦП (обычно предприятия её получают ещё на этапе регистрации фирмы, и на эту процедуру уходит от 3 до 5 дней).
  • Затем наступает очередь процесса аккредитации на ТП.
  • Получив ответ о завершении аккредитования необходимо начинать готовить соответствующий пакет документов (об этом говорится в приложении №1 к приказу Минэкономразвития России, подписанного 23. 06. 2015 г. N 495).
  • Завершающим этапом по подготовке к участию в торгах является внесение задатка в сумме десяти процентов и выше от номинальной стоимости продажного лота.

Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости

Скан копии финдокумента, подтверждающего оплату подаётся вместе с заявкой на участие в аукционных торгах. После получения статуса «принято» можно вздохнуть с облегчением — подготовка завершена.

Победитель торгов по банкротству определяется на основании результатов прошедшего аукционного торга. Оператор ЭП формирует и направляет организатору (назначенному управляющему) проект протокола о готовых результатах либо решение о признании торгов несостоявшимися (раздел VII приложения №1 к приказу МЭРТ 495 о порядке проведения торгов в ЭФ).

Пути финансового оздоровления

Финансовое оздоровление направлено на погашение кредиторской задолженности юридического лица и реанимирование его платежеспособности. Выбор возможных путей финансового оздоровления для преодоления кризисной ситуации зависит от результатов наблюдения и специфики работы организации. Причины несостоятельности организации — это взаимодействие внешних и внутренних факторов.

Причины несостоятельности юридического лица

Внешние факторы Внутренние факторы
Изменения в законодательстве Некомпетентность руководства
Спад экономики, инфляция, рост цен на сырье и оборудование Большой управленческий аппарат
“Цепное” банкротство ( организация становится банкротом из-за несостоятельности своих партнеров) Высокая дебиторская задолженность
Политическая ситуация в стране Неэффективная инвестиционная политика
Увеличение числа конкурентов Открытие дополнительных филиалов
Снижение покупательской способности потребителя Износ техники и снижение производительности
Изменение покупательских предпочтений Отсутствие сбытовой стратегии и маркетинга

Доля всех процедур банкротства начинается именно из-за внутренних проблем организации, потому помимо пути погашения имеющихся задолженностей для избежания финансового кризиса в будущем, необходимо разработать мероприятия по устранению внутренних факторов. К первостепенным мероприятиям относятся:

  • смена руководящего состава;
  • сокращение штата;
  • перераспределение обязанностей;
  • ликвидация подразделений и неликвидных производств;
  • разработка системы сбыта и маркетинга;
  • снижение расходов;
  • снижение дебиторской задолженности.

Пути финансового оздоровления для конкретного должника и способ погашения текущей задолженности подробно изложен в плане административного управляющгео юридического лица.

Особенности приобретения на торгах по банкротству автомобиля

Электронные торги по банкротству могут проводиться в отношении разных объектов, но наиболее часто в качестве лотов выступают доли в уставном капитале, недвижимость и автомобили. Процедура участия в торгах остается неизменной, вне зависимости от того, что является их предметом, поэтому никаких особенностей случаи с выставлением на аукционы по банкротству автомобиля не имеют. Тем не менее, выбирая подходящий лот, стоит оценить его по уникальным критериям, важным именно для транспортных средств.

Какая процедура и порядок банкротства предприятий и организаций_1

Так, приобретая на торгах автомобиль, следует:

  1. Лично оценить состояние реализуемого авто или (при наличии возможности) привлечь к оценке эксперта.
  2. При наличии отчета о стоимости авто, составленного оценщиком, сопоставить приведенные в нем данные с реальным состоянием лота.
  3. Выяснить VIN автомобиля и проверить его юридическую чистоту с помощью соответствующего сервиса ГИБДД.
  4. Проверить наличие всех обязательных документов на транспортное средство.

Итак, участником электронных торгов может стать любое физическое или юридическое лицо, являющееся обладателем цифровой подписи и зарегистрированное на ЭТП, на базе которой проводится аукцион. Чтобы получить возможность приобретения ценности на проводящихся в ходе банкротства торгов, необходимо подать заявку на участие и внести залоговый платеж.

Финансовое оздоровление при банкротстве предприятий: Видео

Чаще всего стадию финансового оздоровления называют антикризисным управлением предприятием. Вводится процедура в том случае, когда проводимые ранее меры с несостоятельным предприятием не дают нужного эффекта. Оздоровление может проводиться только до момента наступления полного банкротства.

Назначенный этап антикризисного управления предназначен для восстановления платежеспособности должника. Финансовые меры, применяемые в этот период, направлены на улучшение экономического состояния банкротящегося. Полное погашение долговых обязательств кредиторов или их отказ от своих требований могут стать поводом прекращения всей процедуры банкротства. Выплаты долговых обязательств на стадии финансового оздоровления необходимо погашать строго по графику очередности, предоставленному суду.

Вместе с ходатайством суду нужно предоставить план мероприятий, которые необходимо будет провести для восстановления финансовой платежеспособности несостоятельного должника. Его разработчик должен ознакомить с ним кредиторов не позднее 15 дней до проведения их общего собрания.

Данная стадия процедуры банкротства отменяет ранее существовавший порядок обеспечения требований, предъявленных кредиторами должнику. Положительное решение о введении антикризисного управления принимается в том случае, когда должник предоставляет суду гарантии погашения не менее 20% существующей у него задолженности. Обеспечением его обязательств в финансовом оздоровлении могут служить:

  • банковские гарантии;
  •  все виды имущества;
  • поручительство третьих лиц и т. п.

Какая процедура и порядок банкротства предприятий и организаций_2

Предлагаемое обеспечение не должно находиться в обременении на момент принятия решения судом.

Изучая план антикризисного управления, можно заметить, что он очень похож на обычный бизнес-план. Его структура состоит из 8 разделов. В первом из них содержатся сведения о должнике, подробная характеристика его деятельности, резервы и перспективы возможного развития. Обязательными для него являются сведения о реквизитах должника, информация об учредителях и составе имущества.

Во втором разделе сосредоточена информация о сроках проведения назначенной судом процедуры, времени погашения долговых обязательств и запланированных планом показателях, которых необходимо будет достигнуть в процессе реализации мер по восстановлению платежеспособности банкрота. В числе таких показателей — прибыль, рентабельность, а также текущая ликвидность активов.

Третий раздел плана второй процедуры банкротства посвящен комплексному анализу хозяйственной деятельности и финансовой устойчивости должника. Они позволяют определять реперные точки и выявить основные причины убыточности деятельности несостоятельного должника. Даже незначительная корректировка работы может позволить добиться серьезного улучшения экономической ситуации.

В четвертый раздел плана включены:

  • перечень запланированных мер оздоровления;
  • оценка потребности в различных ресурсах, включая оборотные средства и обеспеченность кадрами;
  • обоснование планируемых мероприятий по улучшению экономической ситуации, сложившейся у должника.

Пятый раздел плана посвящен изучению возможности увеличения объема выпускаемой продукции или оказываемых услуг и их реализации банкротящегося. Шестой — содержит план маркетинговой стратегии продаж. Седьмой раздел посвящен программе производства. Он напрямую связан с пятым и шестым разделами.

Восьмой раздел посвящен прогнозированию развития бизнеса должника. Самые эффективные способы стабилизации финансовой ситуации — получение дополнительных доходов и снижение затрат. Проводимый в разделе анализ учитывает возможность привлечения дополнительных финансов.

План финансового оздоровления — это обязательный документ стадии банкротства, который определяет механизм погашения долга и вывода организации из финансовой ямы. В Законе основные положения о данном документе содержатся в статье 84. Обязанность по разработке плана ложится на должника, который должен предложить реальные способы обеспечения исполнения обязательств перед кредиторами согласно установленному графику платежей.

План финансового оздоровления по структуре напоминает обычный бизнес-план, составляемый при создании новой организации. Структура плана представлена следующими основными пунктами:

  1. обзор предприятия и его характеристика;
  2. информация о текущем состоянии бизнеса;
  3. финансовый анализ;
  4. маркетинг и сбыт;
  5. мероприятия для преодоления кризиса;
  6. план производства или сбыта;
  7. источники финансирования.

Контролировать исполнение должником графика выплат долгов и соблюдение разработанного плана будет независимый эксперт — финансовый (административный) управляющий.

С чего начать обучение торгам по банкротству

Законом установлен максимальный срок процедуры финансового оздоровления организации не превышающий 24 месяцев с даты принятия судом соответствующего решения. За этот период организация должна погасить все имеющиеся задолженности и восстановить собственную платежеспособность.

Стадия может быть прекращена досрочно, если имеются следующие основания:

  • нарушение сроков предоставления соглашения о гарантиях выполнения обязательств перед кредиторами в арбитражный суд;
  • уплата долгов кредиторам осуществляется с нарушением установленного графика погашения задолженностей, задержка платежей составляет 15 и более дней;
  • организация ликвидировала все имеющиеся задолженности до окончания срока, определенного судом.

Финансовая санация в банкротстве не является обязательным этапом, она вводится только в том случае, если у юрлица существует шанс выхода из кризиса и возврата платёжеспособности путём финансового оздоровления. В успехе проведении санации заинтересованы все добросовестные участники процесса, поэтому обоснованно инициировать её может любой из них.

Все правила проведения оздоровления юрлица указаны в Законе «О банкротстве» N 127-ФЗ.

Порядок проведения

При получении ходатайства суд принимает решение о начале ФО, назначает ответственное лицо – управляющего. В своём определении суд указывает срок процедуры, порядок погашения обязательств, сведения о лицах которые обеспечивают юрлицо.

После внедрения ФО наступают следующие условия:

  • последующие претензии заимодателей, кроме текущих обязательств юрлица, принимаются только по установленному законом порядку;
  • прежде введённые меры по обеспечению претензий заимодателей отменяются;
  • по решению суда с имущества юрлица могут быть сняты аресты;
  • выплаты учредителям ограничиваются;
  • зачёт встречных требований вне утверждённого графика погашения обязательств приостанавливается;
  • прекращается начисление штрафов по неисполненным обязательствам.

После введения стадии санации все процессы на предприятии курирует управляющий, назначенный судьёй. Менеджмент компании продолжает свою деятельность, однако заключение сделок, которые ведут к увеличению задолженности или к уменьшению активов организации, не допускается. И также собственники фирмы не могут реорганизовывать её без согласия управленца.

Для проведения реабилитации компании инициатором должны быть представлены следующие документы: план ФО и график погашения задолженности.

Комплекс мер

Финансовая санация состоит из целой серии мероприятий, направленных на спасение компании. Все реализуемые меры по восстановлению платёжеспособности должника должны прежде всего способствовать выплате долгов юрлица.

К комплексу мер ФО относятся:

  • необходимая смена руководства;
  • инвентаризация имущества фирмы;
  • расчёты по дебиторской задолженности;
  • сокращение производственных расходов;
  • продажа филиалов и части имущества юрлица;
  • завершение работ по незаконченным объектам;
  • сокращение численности сотрудников;
  • распродажа устаревших товаров, ненужного оборудования фирмы, которые хранятся на складах;
  • усовершенствование технологий;
  • повышение квалификации сотрудников предприятия;
  • приобретение нового оснащения.

Основная ответственность за реализацию оздоровительных мероприятий ложится на менеджмент компании.

Если фирма не сможет выплачивать свои обязательства согласно утверждённому графику, управляющий обращается к третьим лицам, предоставившим обеспечение должника.

Главной целью проведения оздоровления является реабилитация платёжеспособности фирмы и выплата её долгов.

Процедура финансового оздоровления соответствует интересам всех участников. Заимодатели могут вернуть свои средства, а должник сможет стабилизовать свой бизнес. При положительном результате после ФО выгоду получает даже общество, так как устойчивости бизнеса способствует росту экономических показателей в стране.

Для начала сразу хочу сказать, что приобрести, например, двушку в Москве за 100 000 рублей или внедорожник Land Cruiser за 3000 рублей вряд ли получится. Нужно быть реалистами и понимать, что помимо вас, на торгах еще есть другие люди со своими интересами: арбитражные управляющие, а также профессиональные компании, для которых получение самых выгодных лотов –  ежедневная работа.

Кроме того, ликвидные объекты чаще всего уходят с торгов еще до публичного предложения (см. ниже). Но давайте все же разберемся в том, как покупать имущество с торгов по банкротству по шагам.

Торги на аукционах по банкротству проводятся в 3 этапа:

  1. Первый этап –торги на повышение. Имущество банкрота выставляется по рыночной цене. Дальше идут торги на повышение цены.
  2. Второй этап – цена снижается на 10-30%, и организуется второй раунд торгов на повышение. Если победитель не был определен, далее идет публичное предложение.
  3. Публичное предложение – наиболее интересный этап торгов для инвестора. Если в течение первых двух этапов покупатель так и не был найден, имущество выставляется на торги с шагом на понижение стоимости. Порядок снижения цены определяется арбитражным управляющим для каждого аукциона и указан в описании публичного предложения.

Олег Селифанов опытный инвестор, который занимается поиском, покупкой и перепродажей имущества банкротов.

 Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

Самое главное: вы должны понимать, что если будете всем заниматься лично, то это больше работа, чем инвестирование в недвижимость. То есть сам по себе процесс мало похож на получение пассивного дохода.

Для того, чтобы иметь возможность рассчитывать на неплохую прибыль, конечно, стоит пройти курс по работе с аукционами и на практике провести несколько сделок. Сейчас рынок имущества банкротов растет, но вместе с ним увеличивается и количество его участников.

Мы регулярно организуем онлайн-семинары с различными проверенными специалистами по обучению торгам. Прежде всего изучите этот бесплатный курс от нашего эксперта. В отличие от многих тренеров-теоретиков он сам постоянно выигрывает очень интересные лоты за счет своей авторской методики поиска недооцененных активов в недвижимости.

Возможно, для вас более интересной будет именно пассивная стратегия инвестирования в аукционы по банкротству. Если у вас, также как и у меня, от чтения юридической макулатуры слипаются глаза и тянет в сон, рекомендую рассмотреть работу через посредников. Они берут комиссию за то, что участвуют в торгах по банкротству за других.

Да, вы получаете меньше. Но зато экономите кучу времени и можете сосредоточится на том, чтобы привлечь дополнительные инвестиции для приобретения имущества банкротов.

Напоследок рекомендуем изучить законодательство, которое регламентирует аукционы по банкротству. Напомним, что с 1 октября 2015 года закон о банкротстве физических лиц вступил в силу.А для юридических лиц процедура продажи имущества с аукционов по банкротству регламентируется законом «О несостоятельности (банкротстве)» в РФ N 127-ФЗ от 26.10.2002. Его стоит изучить в первую очередь.

В случае банкротства юридического лица по решению суда его имущество (недвижимость, спец.техника, материалы и оборудование, а также дебиторская задолженность) передается арбитражному управляющему. И тот организует торги по банкротству.

Есть также отдельный федеральный закон от 29.06.2015 N 154-ФЗ «Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Cевастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Текст закона можно почитать тут. Подробнее про закон о банкротстве физических лиц можно узнать здесь. Следите также за всеми поправками, это очень важно.

  1. Начальная цена устанавливается арбитражным управляющим и соответствует рыночной стоимости имущества.

  2. Если лот не продается в течение месяца, назначаются повторные торги. На второй ступени проведения торгов цена снижается на 5-10%.

  3. Публичными торгами называется третий этап реализации имущества. В его начале цена снова устанавливается на уровне рыночной стоимости. Но каждые несколько дней стоимость падает до достижения 50% от первоначальной суммы.

Уведомления и другая информация, связанная с реализацией имущества должника, публикуется на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Кроме «реестра сведений», публикации делаются и в газете «Коммерсант».

Процедура реализации имущества длится 6 месяцев. Заявки на участие в аукционе принимаются в течение месяца, на каждый из этапов торгов отводится по 30 дней. Между их проведением также выдерживается срок в месяц. 

Победитель торгов переводит оставшиеся 90-95% средств, арбитражный управляющий подписывает акт приема-передачи имущества от лица должника. Не реализованная в ходе третьих торгов недвижимость остается в собственности должника.

Исполнительное производство по делу должника, как правило, прекращается до вхождения в реализацию арестованного имущества через торги по банкротству.

Если арест имущества наложен судебными приставами, ограничения снимаются автоматически после уведомления службы о признании гражданина банкротом. С арестованного имущества по решению суда снятие ограничений проходит по ходатайству арбитражного управляющего. Суд назначает заседание, на котором и выносится определение о снятии ареста. Решение суда направляется в регистрационную палату.

  • Во-первых, торги бывают двух видов:
    1. Открытыми — они проводятся открыто, исключая моменты, в которых предприятие-банкрот не имеет в распоряжении ограниченного оборотного имущества. По правилам участия, сначала подаётся заявка, а потом устанавливается цена.
    2. Закрытыми — могут проводиться тогда, когда предприятие владеет ограниченным оборотным имуществом. Так чаще всего реализуется залоговое имущество. При этом стоимость объекта указывается сразу в заявке.
  • Во-вторых, процесс проведения торгов предполагает три этапа со специфическими отличиями:
    Этап 1. Первичные торги. Спецификой данного этапа является то, что объекты предприятия, в т. ч. и недвижимость, которого было официально признано, выставлены на аукционную продажу впервые.
    Особенность:
    • цена идёт на повышение,
    • процесс продажи проходит по принципу аукциона (участниками указывается стоимость по возрастанию в соответствии с потребностями и возможностями).
  • Правило процесса: После того, как делается шаг на увеличение установленного номинала, системой отсчитывается 30 мин. для того чтобы следующий участник выдвинул своё предложение.

    Этап 2. Вторичные (повторные) торги. Они назначаются тогда, когда первые признаются несостоявшимися.
    Особенность: стоимость лота определяется аналогично первому варианту — цена идёт на повышение. Но в данном случае, номинально установленная сумма за продажный объект ниже, чем на первичных торгах на 10 процентов.
    Правила проведения процесса — аналогичны правилам первичного аукциона.

  • Этап 3. Публичные предложения. В данном случае, проведение торгов выглядит кардинально иначе. Выражается это в том, что изначально установленная стоимость лотов не увеличивается, а наоборот, падает с определённым временным интервалом.
    Отличительной спецификой публичного предложения считается возможность его активации только тогда, когда объект продажи не реализовался во время предыдущих двух торгов.
    Правила: Традиционно этот этап проходит в течении 30 календарных дней. Стоимость выставленных лотов понижается через интервал от 3 до 5 дней в размере от 1 до 20 процентов от первичного ценового номинала.

НЕМНОГО СПРАВКИ: Для многих профессионалов-покупателей, участвующих в аукционах, именно последний этап кажется наиболее интересным, ведь здесь главное дождаться «удобного» понижения стоимости и успеть подать заявку со своим ценовым предложением. При этом согласно п. 5.4 ст.139 Закона №127-ФЗ, указанная цена не должна оказаться ниже выставленного номинала.

Права и обязанности участников финансового оздоровления

Какая процедура и порядок банкротства предприятий и организаций_3

Процедура банкротства на стадии финансового оздоровления включает 3-х основных участников процесса, обладающих законными правами и обязанностями.

Организация -должник Кредиторы Финансовый управляющий*
Права ходатайствовать о применении стадии оздоровления;

осуществлять деятельность с учетом применяемых к нему ограничений;

обращаться в суд для обжалования решения.

вернуть собственные средства в соответствии с установленной очередностью;

подавать ходатайства об отстранении руководителей или административного управляющего;

ознакомиться с отчетом должника и заключением управляющего.

запрашивать от должника любые данные;

согласовывать сделки;

обращаться в суд с ходатайством.

Обязанности разработка плана финансового оздоровления;

соблюдение установленных сроков и размеров выплат;

подготовка отчета для управляющего.

в соответствии с положениями Закона. составлять реестр требований кредиторов;

контролировать выполнение плана финансового оздоровления;

составлять заключение по результатам этапа

*подробнее в статье 83 Закона

Последствия процедуры

По результатам финансового оздоровления, изложенным в заключении административного управляющего, арбитражным судом может быть определен один из дальнейших исходов действия в отношении должника:

  1. при своевременном погашении долгов и неустоек перед кредиторами процесс банкротства юридического лица прекращается, если отсутствуют обоснованные претензии к должнику;
  2. при выявлении потенциальной возможности восстановления платежеспособности, принимается решение о введении внешнего управления;
  3. при отсутствии возможностей преодоления финансового кризиса, принимается решение об открытии конкурсного производства.

Последствия введения антикризисного плана наступают сразу после принятия судом решения о начале процедуры.

  • Происходит отмена принятых ранее обеспечительных и ограничительных мер в банкротстве.
  • С имущества снимаются наложенные ранее аресты.
  • В период введения данного процесса должнику запрещается выплачивать дивиденды по акциям, выделять доли участникам, а также выкупать эмиссионные бумаги.
  • В последствии проведения стадии оздоровления замораживается начисление пеней и штрафов на все обязательства должника перед его кредиторами.
  • Разрешено погашать задолженность путем взаимозачета встречных требований.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Деньги и финансы